הטעות הנפוצה בטופס 161ד שמחריבה את קצבת הפרישה שלכם
רגע לפני שאתם חותמים על מסמכי הפרישה הסופיים שלכם, יש סעיף אחד קטן שיכול לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים — או להעלים אותם לנצח.
טופס 161ד הוא המסמך שבאמצעותו אתם מבצעים "קיבוע זכויות" מול מס הכנסה. מדובר בהחלטה שבה אתם מגדירים למדינה כיצד לחלק את הפטור ממס המגיע לכם על כספי הפרישה שלכם: האם לנצל אותו לטובת פטור ממס על קצבת הפנסיה החודשית, או לטובת פטור בעבור כספי תגמולים קצבתיים.
הטעות הגדולה ביותר של פורשים היא חתימה חפוזה על הטופס ללא תכנון צופה פני עתיד. ברגע שהטופס מוגש ורשות המיסים מאשרת אותו, מדובר בהחלטה בלתי הפיכה. אם בחרתם במסלול הלא נכון עבורכם, תמשיכו לשלם מס הכנסה גבוה ומיותר על קצבת הפנסיה שלכם מדי חודש בחודשו.
ליווי של יועץ פנסיוני מוסמך שמכיר את הניסוחים והסעיפים הרלוונטיים יכול לסייע בהימנעות מטעויות יקרות. תכנון נכון של קיבוע הזכויות עשוי לצמצם תשלומי מס מיותרים במעמד הפרישה.
אל תחתמו לבד על קיבוע הזכויות שלכם
השאירו פרטים ונעביר את הפנייה ליועץ פנסיוני מוסמך לבדיקה ראשונית של טופס 161ד.
לתיאום שיחת ייעוץ ראשונית ←תיאום שיחת ייעוץ ראשונית בנושא פרישה
השאירו פרטים ונעביר את הפנייה ליועץ פנסיוני מוסמך שיחזור אליכם בהקדם. הפנייה אינה מחייבת ברכישת שירות.